Здравствуйте. Заблокировали счет в Альфа-Банке по 115-ФЗ. Не могу делать переводы. Раньше обменивал криптовалюту на рубли. Что нужно сделать, чтобы разблокировать счет? Какие документы нужно предоставить? Чем это все грозит?
Чего мне ждать после заявления в полицию?
Мне перевели деньги на временный счет, а теперь просят заплатить комиссию в 499 долларов. Развод это?
У моего бывшего мужа новая жена, у которой был погибший на войне бывший муж. Ее ребенок получает льготы и выплаты. Имеет ли право на что-то и наш с бывшим мужем ребенок, ведь он приходится пасынком новой жене, а она ему мачеха?
Я пытаюсь понять, как написать вопрос для моего босса. Он хочет знать, как мы можем улучшить командную работу в нашей компании. Можете ли вы помочь мне написать вопрос так, чтобы он был понятным и простым?
На каком расстоянии от строений на соседнем участке должны храниться скирды сена, если у соседа участок выделен под сено, а у меня нет?
Мне пришел счет за неправильную парковку от каршеринга, в котором сумма превышает штраф за эвакуацию. У меня нет никаких доказательств нарушения, и я считаю сумму несоразмерной. Какими способами я могу защитить свои права и каков срок подачи заявления на оспаривание?
В соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее — Закон № 115-ФЗ) кредитные организации вправе приостановить операции по счету клиента, если имеются основания полагать, что операции, совершаемые клиентом, имеют сомнительный характер и могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Согласно статье 7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации обязаны сообщать в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) о случаях приостановления операций по счету клиента и их возобновлении, а также о случаях отказа в проведении операций по счету клиента.
При приостановлении операций по счету на основании Закона № 115-ФЗ кредитная организация направляет клиенту уведомление о приостановлении операций по счету с указанием оснований для приостановления и перечнем требуемых документов.
В случае если банк приостановил операции по счету на основании Закона № 115-ФЗ, необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Перечень таких документов определяется кредитной организацией самостоятельно с учетом характера осуществляемых клиентом операций.
Ваши действия при ограничении доступа к счету по 115 ФЗ:
1. Узнайте причину ограничения. Банк обязан предоставить вам письменное уведомление о приостановлении операций по счету с указанием оснований для этого.
2. Соберите необходимые документы. Банк должен предоставить вам список требуемых документов. Обычно это документы, подтверждающие происхождение денежных средств, такие как:
— выписки из вашего другого банковского счета;
— контракты или счета-фактуры, подтверждающие получение оплаты за товары или услуги;
— налоговые декларации;
— другие документы, которые могут подтвердить законность происхождения денежных средств.
3. Предоставьте документы в банк. Сделайте это как можно скорее, чтобы избежать дальнейших проблем.
4. Если банк не возобновляет операции по счету, обратитесь в суд. Вы имеете право оспорить действия банка в суде.
Последствия ограничения доступа к счету по 115 ФЗ:
1. Вы не сможете пользоваться своим счетом. Это может создать серьезные проблемы, если вы используете счет для бизнеса или для оплаты счетов.
2. Ваш счет может быть закрыт. Если вы не сможете предоставить банку необходимые документы или если банк сочтет, что ваша деятельность является подозрительной, он может закрыть ваш счет.
3. Ваше имя может быть внесено в черный список. Если ваш счет закрыт из-за подозрений в отмывании денег, ваше имя может быть внесено в черный список, и вам будет трудно открыть счет в другом банке.
4. Вы можете быть привлечены к ответственности. Если банк считает, что вы отмываете деньги, он может сообщить об этом правоохранительным органам, и вы можете быть привлечены к ответственности.
Рекомендую вам обратиться за консультацией к юристу по банковскому праву, который поможет вам в решении данного вопроса.
Валерий М. П.
Юрист, адвокат