Как противостоять недобросовестным должникам с умыслом не возвращать деньги

Один комментарий

1. Статья 159. Мошенничество

   1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием наказывается штрафом в размере до одного миллиона двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до двух лет .

   2. Те же деяния, совершенные:

   а) группой лиц по предварительному сговору или организованной группой;

   б) лицом с использованием своего служебного положения;

   в) в крупном размере;

   г) неоднократно;

   д) с причинением значительного ущерба гражданину;

   наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей, или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет .

   3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, если они совершены:

   а) в особо крупном размере;

   б) лицом, ранее судимым за мошенничество, присвоение или растрату, наказываются лишением свободы на срок до десяти лет .

   Комментарий:

   Доказать умысел должника на невозврат денежных средств при наличии расписки о займе, в которой должник указывает дату возврата, возможно следующими способами:

   Истребование документов, подтверждающих финансовое состояние должника на момент получения займа и в последующий период. Например, выписки с банковских счетов, справки о доходах, декларации о доходах (если должник является индивидуальным предпринимателем или самозанятым). Если у должника имелись денежные средства или имущество, достаточное для возврата долга, это будет свидетельствовать об отсутствии у него намерения возвращать деньги.
   Истребование доказательств совершения должником сделок по переводу денежных средств и отчуждению имущества в период после получения займа. Если должник вскоре после получения займа перевел денежные средства на другие счета, продал или подарил принадлежащее ему имущество, это будет свидетельствовать о том, что он не имел намерения возвращать долг и пытался вывести свои активы из-под возможного взыскания.
   Заявление ходатайства о проведении судебной финансово-экономической экспертизы. Эксперт сможет проанализировать финансовое состояние должника и установить, обладал ли он возможностью вернуть долг в установленный срок.

   Важно отметить, что отсутствие у должника денежных средств и имущества на момент исполнения решения суда не освобождает его от обязанности по возврату долга . В соответствии со статьей 20 Федерального закона "Об исполнительном производстве" взыскание может быть обращено на заработную плату, иные доходы должника, а также на его имущество, в том числе на то, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание.

   Если должник скрывает свое имущество или переводит его на третьих лиц, взыскатель может обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела по статье 177 Уголовного кодекса Российской Федерации ("Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности").

   Рекомендация:

   В подобной ситуации кредитору целесообразно обратиться за помощью к квалифицированному юристу, который сможет оценить имеющиеся доказательства, выработать правовую позицию и защитить интересы кредитора в суде и на стадии исполнительного производства.

   Н.А. Бозов

   Ответить