Снижение расходов на аренду: 7 эффективных стратегий для бизнеса
В чем разница между этими двумя терминами?
Похожие записи
Отказ ребенка от общения с отцом через суд: Как защитить интересы несовершеннолетнего
ОтАноним
Мой бывший муж подал в суд на разрешение видеться с ребенком, а ребенок категорически отказывается. У них было много неприятных ситуаций. Что делать?
Компенсация транспортных и грузоперевозочных расходов для пенсионеров ФСИН при переезде из северных районов
ОтАноним
Можно ли пенсионеру ФСИН и его супруге получить компенсацию за расходы на переезд из районов Крайнего Севера в другие регионы?
Можно ли продавать картины детям в подземных переходах: правовая и этическая оценка
ОтАноним
Разрешено ли продавцам в метро продавать картины детям?
Возврат средств по соцконтракту: права пострадавших в ДТП
ОтАноним
Мне нужно вернуть деньги по соцконтракту, если в ДТП была не виновата?
Получение родительских прав при разводе и насилии: защита ребенка от пьяного родителя
ОтАноним
Здравствуйте! Мой муж — алкоголик, и дальше его терпеть я не могу. Уйти из дома он не соглашается, у него нет жилья и у нас совместная собственность. Я бы ушла к родителям с 4-летней дочкой, но что мне будет, если я не разрешу мужу забирать ребенка (боюсь, что оставит пьяный)? Если раньше я уходила, то…
Возврат товара без заявления: обязаны ли указывать паспортные данные покупателя?
ОтАноним
Когда возвращаю товар в магазин, обязательно ли писать заявление и указывать в нем данные паспорта?
Ответ на запрос
Уважаемый заявитель,
В ответ на Ваш запрос о правомерности действий банка по замораживанию счета обращаюсь к нормам действующего законодательства Российской Федерации.
Согласно статье 76 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее — Закон о банках) банки имеют право приостанавливать операции по счету клиента в случаях, предусмотренных федеральным законом или договором, заключенным с клиентом.
Перечень оснований для приостановления операций по счету установлен статьей 11 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее — Закон о противодействии отмыванию).
К таким основаниям относятся:
получение банком информации о том, что счет клиента используется или может быть использован для совершения операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
поступление в банк сведений о клиенте, содержащих признаки совершения клиентом подозрительных операций;
получение банком запроса от уполномоченного органа о предоставлении информации по счету клиента.
Приостановление операций по счету осуществляется на срок до 5 рабочих дней. В течение этого срока банк обязан направить в Росфинмониторинг сообщение о приостановлении операций и предоставить клиенту копию данного сообщения.
В Вашем случае банк может заморозить счет на основании возникновения подозрений, что счет используется для противоправных целей.
В соответствии со статьей 14 Закона о противодействии отмыванию банк обязан проводить идентификацию и проверку клиента, а также его операций с целью предотвращения использования его услуг для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
При выявлении признаков подозрительной операции банк вправе принять меры по ее приостановлению до представления клиентом подтверждающих документов или информации.
Если Вы считаете, что банк заморозил Ваш счет неправомерно, Вы можете обжаловать его действия в суде.
Кроме того, Вы можете обратиться за разъяснениями и помощью к юристу, специализирующемуся на банковском праве и вопросах противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
С уважением,
Олег Теплинский