Схема безналичного обналичивания: риски и последствия
Не попаду ли я в тюрьму, если буду делать так?
Похожие записи
Осторожно! Наследники требуют незаконно включить чужую землю в наследство: защитите свои права
ОтАноним
Как защититься, если на землю, проданную мамой 15 лет назад, претендует новый владелец дома?
Законодательные права пенсионеров при обращении в Центр занятости за выплатами при ликвидации предприятия
ОтАноним
Я зарегистрирован в одном городе, а живу в другом. На пенсии. При ликвидации компании в какой Центр занятости мне нужно обратиться за выплатой за третий месяц?
Судебный спор о ПТС автомобиля после развода: Личный документ или совместно нажитое имущество?
ОтАноним
Если жена забрала ПТС на общую машину, можно ли считать это кражей?
Очередь на квартиру: продвижение очереди для малоимущих матерей-одиночек
ОтАноним
Как побыстрее получить квартиру по программе для малоимущих матерей-одиночек?
Возврат средств за телевизор со смарт ТВ, утратившим функции из-за санкций
ОтАноним
Можно ли вернуть деньги за телевизор, если он работает, но из-за санкций смарт ТВ перестало функционировать и ремонт невозможен?
Компенсационная выплата за пенсию участникам СВО из ГУФСИН: где получить и почему нет выплат
ОтАноним
Где пенсионерам-участникам СВО из ФСИН получать компенсационные выплаты за пенсию, если уже год их не выдают?
Изложенная схема взаимодействия представляется спорной с точки зрения действующего законодательства Российской Федерации.
Потенциальные риски для организации и лиц, участвующих в схеме:
Отсутствие договорной основы: схема предполагает передачу и получение денежных средств без оформления надлежащих договоров, что противоречит требованиям Гражданского кодекса РФ (ст. 161-164).
Несоблюдение порядка расчетов: выдача наличных денежных средств превышающих 100 000 рублей юридическим лицам запрещена (Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ, ст. 11).
Риски мошенничества: схема создает благоприятные условия для злоупотреблений и совершения мошеннических действий.
Возможные последствия:
Для физических лиц: конфискация денежных средств, уголовная ответственность за участие в незаконных финансовых операциях.
Для организации: административная ответственность (штрафы, приостановление деятельности), уголовная ответственность руководителей и сотрудников, причастных к противоправным действиям.
Правомерная альтернатива:
Вместо предлагаемой схемы, организация может заключить с физическим лицом договор купли-продажи металлолома, в котором предусмотреть:
обязанность физического лица передать металлолом организации;
обязанность организации оплатить полученный металлолом по факту приемки;
способы оплаты (безналичный перевод на счет физического лица или наличными при сумме не более 100 000 рублей).
При этом расчеты следует осуществлять в соответствии с требованиями действующего законодательства, оформляя все необходимые документы (договор, акт приема-передачи, платежные документы).
Рекомендации:
Во избежание правовых рисков и неблагоприятных последствий настоятельно рекомендуем организациям и физическим лицам обращаться за консультацией к юристам. Специалисты помогут подобрать правомерную и безопасную схему взаимодействия, соответствующую законодательству и потребностям конкретной ситуации.
С уважением,
Сергей Бабич